工事の賠償保険や、従業員の労災の上乗せとして業務災害補償保険に加入していましたが、毎年の保険料が高く、「もう少し安くならないだろうか」と感じていました。同業者に相談したところ、加藤保険サービスさんを紹介していただき、現在の保険内容を確認してもらいました。 すると、補償内容はほぼ同じでも「団体扱い」にすることで割引が適用できる可能性があると教えていただきました。 当時はどの団体にも加入していなかったのですが、中小企業団体中央会に加入することで団体割引が使えるという提案を受け、加入手続きまでサポートしていただきました。 その結果、補償内容はそのままで保険料が大幅に軽減され、安心して継続できるようになりました。 さらに、保険の提案だけでなく、 「個人事業主として退職金の準備はどうしていますか？」と声をかけていただき、確定申告書をもとにアドバイスもいただきました。 その中で、節税にもつながるiDeCoの活用を提案していただき、 老後の資産形成と節税の両方ができるようになり、とても感謝しています。